O bancă din Occident a dat faliment și s-a închis. Ar fi facilitat spălarea de bani, anunță Statele Unite

O bancă din Occident a dat faliment, fiind forțată să se închidă din cauza presupusei facilități a spălării de bani, anunță secretarul Trezoreriei din Statele Unite, Scott Bessent. Banca percepea clienților de până la zece ori tariful curent pentru procesarea plăților, în special pentru tranzacții pe care alte bănci nu le-ar fi gestionat și canaliza peste o sută de milioane de dolari prin sistemul financiar american în numele unor actori iliciți.

MBaer Merchant Bank AG din Elveția s-a închis, iar acest lucru subminează eforturile țării de a-și curăța sistemul financiar, iar clienții acesteia, descriși ca fiind „cu risc ridicat”, se confruntă acum cu o așteptare pentru o rezoluție care ar putea dura ani de zile, potrivit Bloomberg.

MBaer Merchant Bank AG, pe care Paul-Michel von Merey a cofondat-o în 2018, percepea uneori clienților o sumă de până la zece ori mai mare decât tariful curent pentru procesarea plăților, potrivit unor persoane familiarizate cu situația, în special pentru tranzacții pe care alte bănci nu le-ar fi gestionat.

Însă, chiar dacă firma a fost numită printre „cele mai prospere” bănci private elvețiene anul trecut de către un eveniment local de gestionare a averii, sfârșitul ei era aproape. Presupusa facilitare a spălării banilor a adus banca elvețiană în atenția secretarului Trezoreriei, Scott Bessent, care, în ajunul războiului cu Iranul de la sfârșitul lunii trecute, a forțat-o efectiv să se închidă.

„MBaer a canalizat peste o sută de milioane de dolari prin sistemul financiar american în numele unor actori iliciți legați de Iran și Rusia”, a declarat Bessent într-un comunicat. Amenințarea de a separa banca de sistemul financiar american a fost suficientă pentru a depăși contestațiile legale la adresa ordinului anterior al autorității de reglementare elvețiene Finma de a lichida firma.

MBaer a fost fondată ca o bancă comercială concepută pentru a servi atât interesele comerciale ale clienților – cum ar fi finanțarea comerțului – cât și averea lor privată. Cofondatorul său omonim și primul director executiv al băncii, Mike Baer, a petrecut 12 ani la Julius Baer Group Ltd, banca înființată de străbunicul său.

Ordinul de lichidare a intrat în vigoare pe 27 februarie 2026

De-a lungul anilor, banca s-a extins rapid, înregistrând în special o creștere a activelor în 2023. La sfârșitul anului 2025, deținea active ale clienților în valoare de aproximativ 4,9 miliarde de franci elvețieni (6,2 miliarde de dolari) și avea aproximativ 700 de clienți și aproximativ 60 de angajați.

Potrivit anchetatorilor de la unitatea de criminalitate financiară FinCEN a Trezoreriei SUA, banca a început să atragă atenția pentru o potențială activitate de spălare de bani legată de Venezuela în jurul anului 2020. Se presupune că banca a permis apoi finanțarea mașinii de război rusești și a contribuit la canalizarea fondurilor petroliere iraniene înapoi către regim – inclusiv către Corpul Gărzilor Revoluționare.

„MBaer a oferit, de asemenea, acces la sistemul financiar american persoanelor care oferă sprijin material eforturilor de spălare a banilor și finanțare a terorismului legate de Iran, inclusiv sprijin pentru organizațiile teroriste străine iraniene”, a declarat FinCEN într-un document publicat pe 2 martie.

În 2023, autoritățile americane și Finma au început să investigheze banca mai îndeaproape. În 2024, un membru al consiliului de administrație de atunci, Bignia Vieli, a angajat firma de avocatură la care era parteneră pentru a efectua o analiză a infrastructurii operaționale a băncii, care a identificat riscuri sistemice pe scară largă.

Banca a ajuns să negocieze cu Finma termenii în care se va autolichida, potrivit unor persoane familiarizate cu situația. Cele două părți erau în dezacord cu privire la faptul dacă spălarea de bani va fi menționată în mod specific în declarația care anunță închiderea, până când Trezoreria SUA le-a impus dreptul, au declarat persoanele respective. MBaer și-a retras ulterior apelul, ceea ce înseamnă că ordinul de lichidare a intrat în vigoare pe 27 februarie 2026.